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# Charte de comptes

> Configurer votre charte de comptes (plan comptable) pour catégoriser automatiquement les transactions extraites des relevés bancaires.

## À quoi sert la charte de comptes?

La charte de comptes (plan comptable) est utilisée par Coalesc pour catégoriser automatiquement les transactions extraites des relevés bancaires. Quand vous convertissez un relevé bancaire en Excel, chaque transaction est associée à un compte de votre charte.

## Configurer votre charte

1. Allez dans **Règles** > **Charte de comptes**
2. Vous verrez la liste de vos comptes, organisés par catégorie

### Catégories de comptes

| Catégorie    | Description                 | Exemples                                  |
| ------------ | --------------------------- | ----------------------------------------- |
| **Actif**    | Ce que l'entreprise possède | Encaisse, comptes à recevoir, équipements |
| **Passif**   | Ce que l'entreprise doit    | Comptes à payer, emprunts, taxes à payer  |
| **Capitaux** | Avoir des propriétaires     | Capital-actions, bénéfices non répartis   |
| **Revenus**  | Argent qui entre            | Ventes, honoraires, intérêts              |
| **Dépenses** | Argent qui sort             | Loyer, salaires, fournitures, publicité   |

### Ajouter un compte

1. Cliquez sur **Ajouter**
2. Entrez le **code** (ex: 1000, 5400)
3. Entrez le **nom** (ex: Encaisse, Fournitures de bureau)
4. Sélectionnez la **catégorie**
5. Optionnel: associez le compte à un **client spécifique**

### Importer une charte existante

Si vous avez déjà une charte de comptes dans QuickBooks, Sage ou un autre logiciel:

1. Exportez-la en CSV ou Excel
2. Dans Coalesc, cliquez sur **Importer**
3. Déposez le fichier
4. Vérifiez le mapping des colonnes (code, nom, catégorie)

## Charte de base vs charte par client

Coalesc supporte deux niveaux de charte de comptes:

* **Charte de base**: la charte par défaut de votre cabinet, utilisée pour tous les clients
* **Charte par client**: des comptes supplémentaires ou différents pour un client spécifique

<Info>
  La charte par client hérite de la charte de base. Vous n'avez qu'à ajouter les comptes spécifiques au client.
</Info>

## Impact sur le convertisseur

Quand vous convertissez un relevé bancaire:

1. Le système lit chaque transaction
2. Il analyse la description (ex: "LOYER BUREAU 123 RUE MAIN")
3. Il cherche dans votre charte de comptes le meilleur match
4. Il assigne le code et le nom du compte à la transaction
5. Le fichier Excel résultant contient les colonnes **Code de compte** et **Nom de compte**

Plus votre charte est complète, plus la catégorisation sera précise.

## Impact sur la tenue de livres

Pour les mandats de tenue de livres, la charte de comptes détermine aussi comment les documents sont organisés dans le dossier du client et comment les transactions extraites sont classifiées.